Инвестиции всегда сопряжены с рисками, и эффективное управление ими имеет решающее значение для трейдеров. Одним из наиболее эффективных способов управления рисками является хеджирование. В этой статье мы рассмотрим, что такое хеджирование рисков, как использовать разные инструменты и стратегии риск-менеджмента, а также основные методы риск-менеджмента от аналитиков биржи DotBig. Мы также расскажем, как выбор брокера может повлиять на безопасность трейдинга.

Понятие хеджирования рисков

Хеджирование – это комплекс мер по управлению торговыми и неторговыми рисками в процессе трейдинга. С его помощью инвесторы могут минимизировать потенциальные убытки и снизить влияние неблагоприятных ситуаций на финансовых рынках на свой торговый капитал. Хеджирование не устраняет риски полностью, а скорее смягчает их последствия.

Почему важно хеджировать риски

Отсутствие организованного управления рисками для трейдера чревато потерей капитала. В случае использования кредитного плеча инвестор рискует не только своими, но и заемными деньгами. Если вы не используете инструменты риск-менеджмента, игнорируете изменение ситуации на финансовых рынках, заключаете сделки на эмоциях, это может привести к убыткам и долгам.

Основные причины для организации продуманного риск-менеджмента:

• сохранение капитала. Защита вашего капитала от значительных потерь позволяет вам оставаться на рынке и иметь возможность восстановиться после спада;
• принятие взвешенных инвестиционных решений. При наличии стратегии управления рисками инвесторы могут принимать более обоснованные и менее эмоциональные решения с учетом своего стиля торговли и инвестиционных целей;
• повышение доходности инвестиций. Эффективное управление рисками может повысить общую доходность трейдинга за счет минимизации потерь.

Важно! Хеджирование рисков минимизирует, но не полностью исключает убытки в процессе трейдинга. Инструменты риск-менеджмента – это не страховка, поэтому не теряйте бдительность в процессе трейдинга.

Виды рисков на финансовых рынках

Одной из острых проблем форекс-индустрии является большое количество брокеров-мошенников. Чтобы не нарваться на скам-проект, ответственно подходите к выбору посредника на финансовых рынках. Специалисты компании DotBig рекомендуют изучить информацию о нескольких брокерах, проверять их торговые условия на демо-счете, читать отзывы трейдеров на независимых ревью-платформах. Убедитесь, что выбранный брокер не устанавливает скрытые комиссии, отделяет деньги инвесторов от своего капитала, не задерживает вывод средств.

Способы минимизации рисков

Эксперты биржи DotBig выделили несколько способов управления рисков, которые подойдут как новичкам в трейдинге, так и опытным инвесторам:

• диверсификация. Многие компании, в том числе и брокер DotBig, предоставляют инвесторам доступ к нескольким группам активов. Вы можете распределить свой капитал между активами из разных классов (акциями, биржевыми товарами, криптовалютами и т. д.). Также можно инвестировать в несколько активов из одной группы, например, в ценные бумаги разных компаний, в несколько криптовалют, в разные валютные пары;
• ограничение объема сделок. Вкладывайте в одну сделку ровно столько денег, сколько вы готовы потерять;
• разработка и тестирование торговой стратегии. Вы можете выбрать готовую инвестиционную стратегию или разработать собственный план действий. Если у вас недостаточно опыта в инвестировании, обратитесь к профессиональному аналитику. Протестируйте готовую торговую стратегию на демо-счете. Обычно торговые условия на реальном и демонстрационном счете у брокера совпадают. Но при торговле через демо-аккаунт вы не потеряете реальные деньги. Начинающим инвесторам также рекомендуется вести дневник и записывать в него удачные и неудачные торговые решения, вести учет убытков и прибыли;
• технический и фундаментальный анализ. Использование аналитических инструментов (уровней, паттернов, индикаторов) позволяет прогнозировать котировки активов. Сложные технические индикаторы могут быть сложны для начинающих трейдеров. В этом случае вы можете пройти обучение техническому анализу, а также сотрудничать с опытным аналитиком. Направление движения некоторых активов (металлов, нефти, акций крупных компаний) можно предугадать при изучении новостей и аналитическим материалов. Однако не полагайтесь полностью на новостной фон и постоянно углубляйте знания технического анализа.

Использование ордеров Stop Loss и Take Profit

Stop Loss и Take Profit – защитные ордера, которые используются для автоматического закрытия сделок. Это базовые инструменты риск-менеджмента. Защитные ордера срабатывают, когда цена торгуемого актива достигает установленной заранее отметки. Функции Stop Loss и Take Profit удобно использовать, когда Вы не можете физически находиться возле экрана и контролировать процесс торговли.

Stop Loss

Ордер Stop Loss – приказ на продажу актива, если его цена упадет до обозначенного уровня. Эта функция предназначена для ограничения потенциальных потерь в процессе трейдинга.

Чтобы активировать ордер Stop Loss, определите максимальный убыток, который Вы готовы понести при совершении сделки. Это может быть процент от Ваших инвестиций или конкретная сумма. Установите ордер Stop Loss на заранее определенный порог. Если стоимость актива достигнет этого уровня, ордер будет исполнен автоматически, закрывая позицию и предотвращая дальнейшие потери.

Take Profit

Ордер Take Profit – приказ на продажу актива в момент, когда его цена поднимется до установленного трейдером уровня. Эта функция позволяет зафиксировать прибыль до того, как курс торгуемого актива снова упадет.

Алгоритм активации ордера Take Profit такой же, как и для Stop Loss. Определите уровень прибыли, при котором вы хотите закрыть свою позицию. При этом учитывайте данные технического анализа и свои инвестиционные цели. Установите ордер Take Profit на целевую цену. Когда цена актива достигнет этого уровня, ордер будет исполнен, и сделка автоматически закроется.

Роль брокера в хеджировании рисков

Эффективность и безопасность трейдинга зависит не только от трейдера, но и от брокера. При выборе посредника на финансовых рынках обращайте внимание не только на наличие инструментов риск-менеджмента. Так, искусственно завышенный брокером спред, частые сбои в торговых терминалах, не мгновенная обработка ордеров приводят к потере денег инвесторов. При этом не имеет значения, использует ли трейдер инструменты хеджирования рисков.

Надежный форекс-брокер должен обеспечивать финансовую и персональную безопасность трейдеров. Убедитесь, что выбранная компания предоставляет корректные котировки активов в режиме реального времени, гарантирует бесперебойную работу торговых платформ, а также информирует инвесторов о возможных рисках.

Торговая платформа DotBig – хороший пример брокера, который обеспечивает трейдерам всестороннюю безопасность в процессе трейдинга. Компания применяет сегрегированные счета в нескольких банках для хранения денег инвесторов. Брокер не использует средства клиентов в своей операционной деятельности, поэтому в случае его банкротства инвесторы не потеряют свой капитал. Финансовые операции на торговых счетах трейдеров защищены системой шифрования данных на основе цифрового сертификата SSL.

Подведем итоги

Хеджирование рисков – сложный многогранный процесс. Не перекладывайте полностью ответственность за свой капитал на брокера или стороннего аналитика. Используйте несколько инструментов и стратегий риск-менеджмента, изучайте углубленный технический анализ, контролируйте свои эмоции в процессе трейдинга. Также уделите внимание выбору посредника на финансовых рынках, проверьте репутацию брокера, убедитесь, что выбранная компания надежна и ведет брокерскую деятельность согласно международным стандартам.